L’Union Financière de France a publié les principaux résultats de sa deuxième vague de son Observatoire de la clientèle patrimoniale réalisée avec l’Ifop. La première vague avait été réalisée en novembre 2009. La crise et le retour chaotique vers la croissance semblent avoir modifié durablement le comportement et les attentes des Français patrimoniaux vis-à-vis de leurs placements.
Parmi les enseignements de cette étude, le rapport relève que :
– Le pessimisme s’accentue nettement vis-à-vis de l’évolution des marchés financiers ;
– Une perception aiguë de risque, inchangée en 10 mois, conduit à vouloir plus de lisibilité et de simplicité dans les produits d’investissements et à privilégier les placements perçus comme les plus sûrs ou comme des valeurs refuge;
– Les «patrimoniaux» montrent un même niveau de frilosité que l’an passé et acceptent, en moyenne, de prendre un peu plus de 20% de produits risqués en portefeuille, une proportion constante, qu’ils ne sont pas prêts à augmenter;
– Leur besoin de conseil et d’accompagnement grandit, confirmant la défiance observée en 2009 à l’égard de la banque de réseau : 51% envisagent de se tourner vers un conseiller spécialisé pour gérer leurs placements financiers (vs 44% en 2009);
– Leur implication est plus grande dans la gestion de leur patrimoine et leur niveau d’exigence s’élève;
– L’attrait pour les investissements verts est significatif, sous réserve d’un rendement équivalent. 65% des patrimoniaux estiment que les investissements verts sont aussi performants que les investissements traditionnels et 67% privilégieraient ce type de placement plutôt qu’un investissement traditionnel. A performance équivalente, une large majorité (77%) se déclare prête à souscrire à ce type de placement, dont 34% certainement.
L’échantillon est constitué de 300 personnes représentatives de patrimoniaux :
– Détenant des valeurs mobilières ou de l’assurance vie;
– Ayant un niveau de patrimoine financier hors immobilier de plus de 30000€ et, pour ceux détenant un patrimoine compris entre 30000 et 75000€, une intention de réaliser un placement financier dans les 2 ans.
Sur la base de ces critères, cette population représente 11% des Français, soit environ 5,5 millions d’individus. Les interviews ont été réalisées par téléphone, du 31 août au 7 septembre 2010.
